一步一步，手動建立第一份模型

準備 Tessly 帳號與獨立練習模型，透過「開啟 Tessly」自行登入。先整理幣別、財測起始日期、營收、成本、團隊與現金。本教學使用 SaaS B2B 範本與已經有營收的公司；其他商業模式會顯示不同欄位。

Northstar Notes 是虛構的 B2B 訂閱制公司。以下全部是教學假設，不是產業基準或建議值。請使用獨立練習模型；用於商業決策前，改成自己的資料。

營運幣別

USD

目前每月訂閱收入

10,000

目前付費企業客戶

100 家

每月新增付費企業客戶

10 家

每月付費企業客戶留存率

98%

每月非人事營運費用，不含行銷

2,000

每月非人事行銷預算

500

團隊／每人每月底薪

2 人／3,000

目前現金

100,000

先核對單位：10,000 ÷ 100 = 每家客戶每月 USD 100。非人事支出為 (2,000 + 500) × 12 = 每年 USD 30,000，不含薪資。團隊底薪合計每月 USD 6,000，尚未含雇主負擔。同一月份、同一客戶群的 98% 留存相當於 2% 流失，不能把 2 填入留存率欄位。這些是輸入檢查，不是最終財測結果；結果還會受時間、成本及其他假設影響。

1. 01

   選擇範本建立路徑

   開啟 Tessly，自行登入並完成首次使用的準備畫面。在「模型設定」選擇範本建立入口（Start with a template），再選 SaaS B2B。將營運幣別設為 USD，選定財測起始日期。本例使用已經有營收的選項。

2. 02

   設定訂閱收入起點

   在「營收」找到「訂閱收入起點」。於「你現在每月有多少訂閱收入？」填入 10000；於「目前有幾家付費企業客戶？」填入 100。衍生的每家平均月收入應為 USD 100。另核對營收開始時間，以及該營收來源的交付成本或毛利假設；尚未替換的預設值要記錄下來。

3. 03

   加入營運費用與團隊

   在「成本」，將 2000 填入「每月營運費用 — 不含人事」，500 填入獨立的行銷預算欄位。人事模式維持 Simple，在「團隊人數」填入 2。原始假設是每人每月 USD 3,000，因此先計算 3,000 × 12 = 36,000，再於「平均年薪（USD）（每人）」填入 36000。兩人的底薪合計為每年 USD 72,000，相當於每月 USD 6,000，尚未含雇主負擔。雇主負擔與招聘假設另行核對；不要把薪資再次算進非人事支出。

4. 04

   設定客戶新增與留存

   在「成長」使用「付費客戶新增與留存」，選擇 Simple → 固定不變。每月新增付費企業客戶填 10，每月付費企業客戶留存率填 98，再點「套用客戶新增與留存」。這裡設定客戶數假設，營收成長由模型推導。

5. 05

   填寫現金並產生財測

   在「現金與募資」的「目前現金」填入 100000。產生前先核對募資假設；目前現金與未來募資是不同輸入。完成其餘必填欄位、檢查數值後，點「產生財測」。先查看結果，再進行儲存或分享。

選取提示詞文字即可複製。使用前，請替換方括號內的內容。

• 目標模型與營運幣別符合輸入清單。
• 訂閱起點為 100 家客戶、每月 USD 10,000，推導的平均月收入為每家 USD 100。
• 新增客戶與留存率都是每月輸入；百分比欄位填 98，不是 0.98 或 2。
• 非人事營運費用與行銷分開，薪資沒有重複計入。
• 目前現金為 USD 100,000；未來募資、交付成本、雇主負擔與日期都已核對。
• 沒有無法解釋的缺漏輸入；儲存或分享前，先檢查結果與仍保留的預設值。