如何開始建立你的財務預測模型

先想生意，再填欄位

財測從客戶如何付款、交付需要多少成本、要聘用哪些人、手上有多少現金開始。可以先用估計值，但必須清楚標示。AI 可以協助整理資訊與減少打字，模型採用哪些假設仍由你決定。

選擇需要多少協助

手動輸入能讓你逐一理解假設；AI 整理能把散落筆記轉成清單；能操作瀏覽器的 Agent 則可協助重複填寫。這些是不同起點，不需要依序全部學完。

把資料整理與預測判斷分開

請 Agent 指出缺漏並解釋單位換算。一張排版漂亮的表格，不代表假設就正確。貼上的數字與手動輸入的數字，都需要同樣的核對。

建立之後，持續修正

輸入完成後查看模型，再隨著新資訊調整。你可以先請 AI 整理、自己填幾個欄位，再交由瀏覽器 Agent 協助另一區。保留資料來源，計畫或證據改變時再更新預測。

1. 01

   一步一步，手動建立第一份模型

   親自輸入假設，同時認識模型的各個部分。適合第一次建立模型，或只需要修改幾個數字的時候。

2. 02

   用自己的 AI Agent 準備財測資料

   讓自己的 AI Agent 把商業筆記整理成輸入清單。核對內容後，再將數值逐欄貼進 Tessly。

3. 03

   讓能操作瀏覽器的 AI Agent 協助填寫

   把重複輸入交給能操作瀏覽器的第三方 Agent。由你選定模型、核對假設，並確認最後的操作。

Northstar Notes 是虛構的 B2B 訂閱制公司。以下全部是教學假設，不是產業基準或建議值。請使用獨立練習模型；用於商業決策前，改成自己的資料。

營運幣別

USD

目前每月訂閱收入

10,000

目前付費企業客戶

100 家

每月新增付費企業客戶

10 家

每月付費企業客戶留存率

98%

每月非人事營運費用，不含行銷

2,000

每月非人事行銷預算

500

團隊／每人每月底薪

2 人／3,000

目前現金

100,000

先核對單位：10,000 ÷ 100 = 每家客戶每月 USD 100。非人事支出為 (2,000 + 500) × 12 = 每年 USD 30,000，不含薪資。團隊底薪合計每月 USD 6,000，尚未含雇主負擔。同一月份、同一客戶群的 98% 留存相當於 2% 流失，不能把 2 填入留存率欄位。這些是輸入檢查，不是最終財測結果；結果還會受時間、成本及其他假設影響。